مخزن أكبر مرجع عربي للمواضيع و المقالات

ابحث عن أي موضوع يهمك

أقل البنوك نسبة في التمويل الشخصي 1445

بواسطة: نشر في: 22 سبتمبر، 2023
مخزن

ستكون نسبة التمويل الشخصي في البنوك السعودية في عام 2023 أدنى نسبة ممكنة ولكن تختلف نسبة الفائدة على التمويل الشخصي من بنك إلى آخر وتتم تحديدها بناءً على عوامل متعددة مثل سجل الائتمان للمتقدم والدخل الشهري والعمر ونحن ومن خلال هذا المقال عبر موقع مخزن سوف نسلط الضوء على أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية، وأفضل بنك للتمويل الشخصي، بالإضافة إلى توضيح نسبة الفائدة المتعلقة بالتمويل الشخصي في البنوك السعودية.

أقل البنوك نسبة في التمويل الشخصي 1445

يمكنك الحصول على أقل نسبة للتمويل الشخصي في البنوك السعودية من خلال الخيارات التالية:

  • بنك ساب يقدم تمويل شخصي بنسبة 3.12% مع تحويل الراتب، وهذا التمويل متوافق مع الشريعة الإسلامية ومتاح للعاملين والمتقاعدين براتب حد أدنى 3000 ريال سعودي.
  • البنك الأول يقدم تمويل شخصي بنسبة ثابتة قدرها 3.79% مع تحويل الراتب، بالإضافة إلى تمويل إضافي لراتب 3000 ريال بنفس النسبة المذكورة. ويتطلب الحصول على هذا التمويل راتب حد أدنى قدره 5000 ريال سعودي.
  • بنك الرياض يوفر تمويل شخصي بنسبة ثابتة قدرها 1.32% دون الحاجة إلى تحويل الراتب، ويكون هذا التمويل متاحًا لأولئك الذين يتقاضون راتبًا بحد أدنى قدره 3000 ريال سعودي. وهذا التمويل متوافق مع الشريعة الإسلامية.
  • بنك الجزيرة يوفر تمويل شخصي بقيمة 15000 ريال سعودي دون تحديد نسبة ثابتة، ويتطلب تحويل الراتب للحصول على هذا التمويل.
  • البنك السعودي الفرنسي يقدم تمويل شخصي بنسبة ثابتة قدرها 1.69% مع تحويل الراتب، ويكون هذا التمويل متاحًا لأولئك الذين يتقاضون راتبًا بحد أدنى قدره 3500 ريال سعودي.
  • بنك سامبا يقدم تمويل شخصي بنسبة ثابتة قدرها 1.88% مع تحويل الراتب، ويكون هذا التمويل متاحًا للسعوديين الذين يتقاضون راتبًا بحد أدنى قدره 2500 ريال سعودي.

عند اختيار تمويل شخصي في أي بنك، يجب أن تنظر في النسبة المقدمة وشروط ومتطلبات البنك ومدى توافقها مع احتياجاتك الشخصية. قد تختلف النسب والشروط من بنك إلى آخر، لذا من المهم أن تقارن وتبحث جيدًا قبل اتخاذ القرار النهائي.

تمويل شخصي بنك الراجحي

يمكن الاستفادة من ميزات التمويل الشخصي المقدم من بنك الراجحي عن طريق الرابط “من هنا“، وتشمل المزايا التالية:

  • عدم وجود رسوم إدارية للتمويل.
  • معدل نسبة سنوي يبدأ من 2.92٪ للتمويل الشخصي.
  • فترة استحقاق تصل إلى 60 شهرًا للسعوديين و36 شهرًا لغير السعوديين.
  • هامش ربح تنافسي.
  • إكمال الإجراءات بسرعة للحصول على التمويل.
  • إمكانية الاستفادة من منتجات التمويل المقدمة من بنك الراجحي.
  • الحصول على تمويل شخصي للموظفين شبه المتقاعدين.
  • إمكانية تقديم الطلب مباشرة من تطبيق بنك الراجحي الرسمي.
  • إمكانية تقديم السداد في وقت مبكر وفقًا لرغبة الشخص.
  • التمويل يمكن أن يصل إلى 2.5 مليون ريال سعودي.
  • في حالة الوفاة أو العجز الدائم عن سداد المبلغ، يتم إعفاء العميل من المديونية.
  • الاستفادة من التمويل الشخصي بدون الحاجة إلى كفيل.
  • الحد الأدنى للراتب 2000 ريال سعودي للسعوديين غير المتقاعدين.
  • الحد الأدنى للراتب 1900 ريال سعودي للسعوديين المتقاعدين.
  • الحد الأدنى للراتب 5000 ريال سعودي للمقيمين غير السعوديين.

التمويل الشخصي بنك ساب

بنك ساب يقدم في المملكة العربية السعودية خدمات التمويل الشخصي التي تشتمل على ما يلي:

  • تمويل شخصي متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
  • يمكن الاستفادة من التمويل في غضون 3 ساعات بعد تقديم جميع الأوراق المطلوبة.
  • قيمة التمويل يمكن أن تصل إلى 2 مليون ريال سعودي.
  • يتم إعفاء العميل من سداد المبلغ في حالة الوفاة أو العجز الدائم عن الدفع.
  • مدة التسديد تصل إلى خمس سنوات أو 60 شهرًا.
  • السداد يتم بأقساط تتناسب مع الراتب الفعلي للعميل.
  • إمكانية تسديد ديون العميل في مؤسسات مختلفة.
  • في حال تم سداد 20٪ من قيمة التمويل الشخصي، يمكن الاستفادة من تمويل إضافي.
  • يصل التمويل الشخصي للمتقاعدين إلى 500 ألف ريال سعودي.
  • يمكن الحصول على تمويل للمتقاعدين بلا كفيل.
  • يمكن تقديم طلب التمويل عبر الإنترنت عن طريق الرابط “من هنا“.

التمويل شخصي من بنك الأهلي

في حالة الحصول على تمويل شخصي من بنك الأهلي، يمكنك الاستفادة من الميزات التالية:

  • يتوافق التمويل مع أحكام الشريعة الإسلامية.
  • يتم الموافقة على التمويل بشكل فوري.
  • تكون أقساط التسديد ميسرة وتعتمد على راتب العميل.
  • يمكن تسديد التمويل على مدار خمس سنوات أو 60 شهرًا.
  • يمكن الاستفادة من تمويل إضافي.
  • تتاح إمكانية تأجيل الأقساط خلال شهر رمضان.
  • يمكن الحصول على تأمين في حالة الوفاة أو الإعاقة.
  • تكون نسبة الرسوم الإدارية 1% من قيمة التمويل.
  • يمكن تقديم طلب التمويل عبر موقع البنك عبر الرابط الموجود على الموقع الإلكتروني.

نسبة الفائدة للتمويل الشخصي في البنوك السعودية

تختلف تلك النسبة من بنك إلى آخر وفيما يلي سوف نوضح لكم هذا:

اسم البنكنسبة الفائدة
بنك ساب3.12%
البنك الأول3.79%
بنك الرياض1.32%
بنك الإمارات دبي الوطني (بدون تحويل راتب)7.4%
بنك الإمارات دبي الوطني (بتحويل راتب)4.27%
مصرف الإنماء1.99%
البنك السعودي الفرنسي1.69%
بنك سامبا تمويل الخير للسعوديين1.88%
بنك الراجحي3.12%
مصرف الراجحي تمويل راتب الأطباء (بدون تحويل)8.15%
مصرف الراجحي تمويل موظفين البنوك (بدون تحويل)8.15%
البنك العربي1.49%
بنك ميم1.35%
بنك الجزيرة7.6%
البنك الأهلي التجاري3.3%

ما هو التمويل الشخصي؟

يُقدم التمويل الشخصي من قِبل معظم البنوك سواءً كانت تتبع الشريعة الإسلامية أو تعمل وفقًا للطرق التقليدية في المملكة العربية السعودية، وفيما يلي، سوف نلقي نظرة عامة على التمويل الشخصي:

  • يُعتبر التمويل الشخصي أحد أهم أنواع القروض التي تُقدمها البنوك لعملائها. وتم اختيار هذا الاسم بشكل خاص لأنه يغطي جميع احتياجات الأفراد، سواءً كانت عبارة عن شراء أو سداد ديون شخصية أو دفع أقساط أو حتى إقامة مشاريع صغيرة.
  • تُقدم جميع البنوك التمويل الشخصي بغض النظر عما إذا كانت تتبع الشريعة الإسلامية أو تعمل وفقًا للطرق التقليدية. في البنوك التقليدية، يتم تقديم التمويل الشخصي على شكل نسبة فائدة، بينما يتم تقديمه في البنوك الإسلامية على شكل ربح.
  • ومن هنا يُعد التمويل الشخصي خيارًا مرنًا وملائمًا يساعد الأفراد في تلبية احتياجاتهم المالية المختلفة، سواءً كانت ضمن إطار الشريعة الإسلامية أو الطرق التقليدية.

ما هو أفضل بنك للتمويل الشخصي؟

من بين البنوك المتخصصة في توفير قروض التمويل الشخصي في المملكة العربية السعودية، يمكن اعتبار البنوك التالية كأفضل الخيارات:

  • بنك ساب: يقدم قروض تمويل شخصي للمواطنين السعوديين بقيمة تصل إلى 150,000 ريال سعودي، وفترة سداد تصل إلى 60 شهرًا.
  • البنك السعودي للاستثمار: يقدم قروض شخصية بحد أدنى قيمة 5,000 ريال سعودي فقط، وتصل قيمة القرض إلى 2 مليون ريال سعودي، مع فترة سداد تصل إلى خمس سنوات.

الفرق بين التمويل الشخصي والقرض

هناك اختلافات رئيسية بين التمويل الشخصي والقرض، وسوف نوضحها لكم على النحو التالي:

  • الغرض: التمويل الشخصي يُستخدم لأغراض شخصية متنوعة، بينما القرض يُمكن استخدامه لأغراض محددة ومحدودة.
  • المؤسسات المالية: التمويل الشخصي يُقدم بواسطة المؤسسات المالية مثل البنوك والشركات المالية، بينما يمكن الحصول على القروض من مصادر متنوعة بما في ذلك البنوك والشركات المالية والأفراد.
  • الشروط: قد تكون شروط التمويل الشخصي أكثر مرونة وتتطلب إجراءات أقل مقارنة بالقروض، وذلك يعتمد على سياسات كل مؤسسة مالية. بينما القروض عادةً تتطلب ضمانات وشروط محددة قبل الموافقة على منحها.
  • الفائدة: كلا التمويل الشخصي والقرض تتضمن دفع فائدة على المبلغ المستدان، ومع ذلك قد تختلف نسبة الفائ
أقل البنوك نسبة في التمويل الشخصي 1445

جديد المواضيع