مخزن أكبر مرجع عربي للمواضيع و المقالات

ابحث عن أي موضوع يهمك

ما هو غسيل الاموال

بواسطة: نشر في: 2 ديسمبر، 2022
مخزن

ما هو غسيل الاموال

غسيل الأموال هو عبارة عن عملية تحدث بشكل غير قانوني، والهدف الرئيسي منها جمع الأموال التي تنتج عن جميع النشاطات والأعمال الإجرامية مثل المنظمات الإرهابية والمخدرات والاحتيال والتهرب الضريبي، والعديد من المصادر الأخرى غير المشروعة، وتحويلها حتى تبدو أنها ناتجة عن مصادر أعمال مشروعة، ويرجع السبب الرئيسي وراء إطلاق هذا الاسم عليها، لأن جميع تلك الأموال نتجت عن مصادر غير مشروعة، ولهذا السبب تعد غير نظيفة، وأن القيام بتلك العملية سوف يعمل على تحويلها حتى تصبح نظيفة، ومن الجدير بالذكر أن عملية غسيل الأموال تعد من أخطر الجرائم المالية، وتعتمد على وضع مخطط حتى يتم إخفاء والتستر على المصدر الحقيقي للأموال.

مراحل غسيل الأموال

فيما يلي سنعرض جميع مراحل غسيل الأموال، والتي تتمثل في القيام بالتالي:

  • في البداية يتم إدخال جميع الأموال الناتجة عن الأعمال والتصرفات غير القانونية والجرائم إلى النظام المالي، ثم يتم القيام بالعديد من العمليات المعقدة، حتى يتم إخفاء المصادر التي نتجت عنها الأموال غير المشروعة، ثم يتم إدخال غسيل الأموال في الاقتصاد، بحيث يصعب على الجهات والسلطات المالية أن تميز بين الأموال الصادرة عن المصادر المشروعة والأموال المغسولة.

مخاطر غسيل الأموال

هناك العديد من المخاطر التي تلازم عملية غسيل الأموال، وفيما يلي سنذكر جميع تلك المخاطر بصورة تفصيلية:

  • التهرب الضريبي: يعد الهدف الرئيسي من عملية غسيل الأموال، والتي تتمثل في القيام بالعديد من العمليات المعقدة، حتى يتم التهرب من دفع الضرائب، ولهذا السبب يعمل المهربون بوضع النقود في حسابتهم الشخصية، بدلا من إرسالها إلى الضرائب.
  • تجارة الممنوعات: هنا يتم نقل المخدرات بين العديد من الدول، ويقوم غاسلوا الأموال بالقيام بذلك النشاط، حتى يحصلوا على العديد من الأموال، أما بالنسبة إلى وسيلة الدفع لمهربي المخدرات، تكون إما من خلال دفع الأموال أو الحصول على جزء من المخدرات.
  • السطو والسرقة: المقصود هنا القيام بسرقة الممتلكات الشخصية مثل المجوهرات والسيارات، حتى يتم الاحتفاظ بها، أو القيام بتحويلها لنقود، حتى تدخل في الاقتصاد الإجرامي، ويطلق لقب السرقة الجنائية على تلك الحالة.
  • الفساد والرشوات: هناك العديد من الأشياء الفاسدة التي تنتج عن القيام بعملية غسيل الأموال، مثل الفساد والرشوات التي تنقسم إلى أشياء نقدية ومالية أو أشياء مادية.
  • الاحتيال: المقصود هنا إما الاحتيال من خلال القيام بالجرائم الإلكترونية أو الجرائم المصرفية.

طرق مكافحة غسيل الأموال

هناك العديد من الطرق التي تقلل وتحارب عملية غسيل الأموال، والتي تتمثل في القيام بالتالي:

  • يجب الاعتماد على وسائل التكنولوجيا الحديثة، التي تتحقق وتراقب مرور الأموال بشكل واسع ودقيق، لأن وسائل التكنولوجيا تتميز بدقتها الشديدة، وأنها أكثر فعالية من بقية الطرق التقليدية الأخرى.
  • تتمثل تلك الطريقة في مراقبة جميع الأنشطة والجرائم المشبوهة، ثم القيام بتسجيلها والإبلاغ عنها، حتى يتم إعاقة سير عملها.
  • كما يجب أن يحدث تعاون وتوحيد بين جميع الجهات المختصة بمحاربة غسيل الأموال، لأن تلك الجهات تنقسم إلى فروع عديدة، فهناك فرع مسؤول عن جداول البيانات، كما يوجد فرع مسؤول عن دفاتر المستندات، فهنا يجب توحيد جميع تلك الفروع مع بعضها البعض، حتى يتم التمكن من محاربة غسيل الأموال بصورة فعالة.
  • وأخيرا تتمثل تلك الطريقة في ضرورة عقد اجتماعات بصورة دورية، بين الجهات القانونية المختصة بمحاربة الفساد والمؤسسات المالية، حتى يتم الاطلاع على جميع الأمور المشبوهة، والعمل على تقوية الشراكة بين جميع القطاعات الخاصة والقطاعات العامة.

الاثار السلبية لعمليات غسل الاموال

هناك العديد من الآثار السلبية التي تنتج عن القيام بعمليات غسيل الأموال، والتي تتمثل في التالي:

الآثار الاقتصادية

  • تجد جميع السلطات صعوبة شديدة في تنفيذ السياسات الاقتصادية بصورة صحيحة وفعالة.
  • كما يحدث تضخم شديد وارتفاع ملحوظ في أسعار المنتجات.
  • عدم وجود استقرار في سوق الصرف الأجنبي.
  • عدم القدرة على توزيع الثروة والموارد بشكل عادل داخل الاقتصاد.
  • إدخال الموارد المالية اتجاه الاستثمارات غير النافعة، بدلا من إدخالها في حساب الاستثمارات التي ينتج عنها مساهمة كبيرة في تنمية الاقتصاد
  • حدوث تهديد كبير للاستقرار المصرفي والمالي.
  • عدم استقرار البورصة وزيادة معدل انهيارها.

الآثار السياسية

  • ينتج عن عمليات غسيل الأموال المتكررة فساد إداري وسياسي بصورة كبيرة، كما يتم استغلال النفوذ.
  • فقدان الثقة بجميع المؤسسات المالية الدولية.
  • استخدام الأموال المغسولة في العمليات الإرهابية.
  • تولى العديد من المجرمين مناصب إدارية وسياسية مهمة.

الآثار الاجتماعية

  • يحدث اختلاف كبير بين الطبقات الاجتماعية.
  • انتشار الرشوة والفساد في وظائف كثيرة.
  • انتشار مشكلة البطالة وحدوث انخفاض ملحوظ في أجور الأيدي العاملة.
ما هو غسيل الاموال

جديد المواضيع